〈セミナーご案内〉
反社チェック・与信審査・取引先管理・AML・不正監査・企業研修のご担当者様向け
【無料セミナー】オンライン/ライブ配信【登録不要】
取引審査の信頼を高める「相関図思考」と「コミュケーション」
～『取引審査ビルドアップ講座』のご案内～
2024年7月23日（火）13:30～14:15 登録不要
■「加担しない審査力」をビルドアップする：相関図思考とコミュケーションの重要性
なぜ、取引審査において「相関図思考」と「コミュニケーション」が重要なのでしょうか。
それは、自社が反社会的勢力やマネー・ロンダリングに加担してしまうことを防ぐために必要な要素だからです。
ある会社の古参の与信審査パーソンのAさんは新規取引先のX社について次のような取引判断をしました。
「X社は新設されたばかりだが資本金は１億円もある。その代表者Uは若手ながらも東京・六本木に高級タワーマンションを担保無設定で所有している。しかも取引の代金は前払いで支払うと言っている。ウチの会社にとってリスクはない。よって取引を可とする。むしろ、このようなリッチな会社とは積極的に取引を推進すべきである」と。
X社は、たしかに与信リスクすなわち代金回収の観点からはリスクは低い先といえそうです。
しかし、マネー・ロンダリングの観点からは極めて慎重な審査が必要な相手となります。何故１億円を用意でき高級マンションを所有できるのか。もしかすると特殊詐欺など犯罪収益を元手としている可能性もあるからです。X社と取引することにより、自社の商材が詐欺グループの道具に使われたり、犯罪収益の洗浄に利用されてしまうかもしれません。
古参のAさんのように与信だけを専門領域としてきた審査パーソンはマネー・ロンダリングの視点が欠如しがちです。中には「脱税するくらい儲かっているなら倒産しないだろう。取引しても大丈夫」などと判断する審査パーソンもかつて存在しました。さすがにコンプライアンスが叫ばれている昨今においては、こうした考え方は絶滅しつつありますが。
このように与信とマネー・ロンダリングのリスクは時にトレードオフの関係となります。これが取引審査において横断的な視点が必要となる一つの理由です。この横断的視点の養成は『講座』において重要なテーマとしています。
さて、このX社を調べる際に、その社名や登記役員だけをネットやデータベースで検索しても、多くの場合ネガティブな情報は出てきません。当たり前です。詐欺グループなど反社会的勢力は、検索すればすぐに不芳情報がヒットするような社名や人物をフロントに出すはずがないからです。なお、こうした会社は、実体のない単なるペーパー会社（ペーパカンパニー）であることが多く、一般的な信用調査会社にデータはありません。
そこで重要となるのが「相関図思考」です。すなわち、X社およびその役員を起点とした周辺人脈を調べ相関図を描きリスクを見立てていく分析方法（視点）です。リスクの世界では断定情報にたどり着けない中での「見立て力」が重要となります。営業など取引申請部門に対してリスク（見立て）を説明するのに相関図は有効な武器となります。リスクが可視化されますので、申請部門への説明が容易となり議論が促進される効果が期待できます。その際、申請部門との話し方や社会学的知見など理論的裏付けを含めた「コミュニケーション」が審査部門の説得力を補強するのに重要な要素となります。
このような「相関図思考」と「コミュニケーション」を主軸に据えたのが『取引審査ビルドアップ講座』です。
本無料セミナーはこの『講座』のご案内を目的としています。
■ご視聴方法（登録不要）
上記の開催日時に「視聴サイト」にアクセスしてください。
定刻になりましたら「ライブ画面へ」をクリックしてください。スマートフォンからもご視聴可能です。
本ページまたは視聴サイトをブックマーク登録して頂くと、ご視聴時の再アクセスに便利かと存じます。
- セミナーは登壇者からの一方通行の配信となります。リアルタイムでご質問を頂くことは出来ません。視聴サイトにご質問フォームを用意しておりますので、そちらよりお問い合わせください。後日弊社から回答させて頂きます。
- 専用の配信サイトにアクセス頂くだけですので、他のご視聴者様にご自身の情報（ユーザー名など）が知られることはございません。またご視聴者様のカメラが起動し写り込むといったことは一切ございません。お気軽にご参加・ご視聴ください。
取引審査ビルドアップ講座
相関図を武器に、反社・マネロン・詐欺・与信・不正に関するリスク調査を手掛けるアクティブ株式会社が、その知見を盛り込んだコンテンツの配信サービス『取引審査ビルドアップ講座』を創設しました。
反社チェック（コンプライアンス・チェック）、マネー・ロンダリング対策（AML）、与信管理（信用調査）、不正検知（違法キック・バック対策等）などに従事する審査パーソンが強化すべき「相関図思考」と「コミュニケーション」を意識した動画コンテンツを会員限定の視聴サイトで配信していくサービスです。
本講座は、審査パーソンの横断的分析力を強化し、ひいては会員様の取引審査部門の社内における信頼性やプレゼンスを向上させていくことを目的としています。一緒に、取引審査の高みを目指しましょう！
本講座のコンセプト（サンプルコンテンツ動画）
スマートフォンでご視聴
- 取引審査部門が牽制力（けんせいりょく）に裏付けられた信頼性を持つためには「調査力」と「コミュニケーション」を促進しなければなりません。この二つの要素を高める有効な武器となるのは「相関図」です。相関図分析は、取引関係者の周辺背後の人的関係性からリスクを分析する手法です。
- 相関図を描く過程では、隠れたリスクを探索しようとする意識が醸成されます。特に稼働実体がない、すなわち信用調査会社等にデータがないペーパーカンパニーこそ、人脈上の重要な接合点となることがあります。これを、クリティカル・コネクターと呼んでいます。クリティカル、すなわち決定的に重要な、コネクター、接合点、という意味です。そして、このクリティカル・コネクターから派生する重要人物への重要なリンクを、クリティカル・リンクと呼びます。このクリティカル・コネクターとクリティカル・リンクの探索こそ、取引審査における調査の本質であり、そのためには登記に関する基本知識や情報源などについての理解が必要となります。こうした手法や知識についても共有可能な範囲（再現可能性がある範囲）で本講座でご紹介します。
- 相関図に基づく分析結果はリスクが可視化されますので、取引申請部門に対してフィードバックする際に、説明が容易となり、議論が促進される（コミュニケーション）効果が期待できます。
- 本講座では審査部門と現場（営業部門等の取引申請者）とのコミュニケーションも劇場化し、現場との折衝経験の浅い審査パーソンの経験値を疑似的に高めることにお役立て頂けます。
- 取引審査への社会学的知見（返報性・SWT理論など）の活用例もご紹介しますので、現場とのコミュニケーションにおける説得力の補強にお役立て頂けます。
- リスク発生源の当事者（＝ワル：反社会的勢力、反市場勢力、マネー・ロンダラー、不正社員等）を主人公としたコンテンツもご用意しています。その手口や思考を疑似体験することで、彼らの視点でも物事を見ることができ、審査における「見立て」力を強化するのにお役立て頂けます。
- 本講座の主人公であるオテマテワン株式会社（架空）も不祥事からの再起を目指して審査部のあり方を再考・模索中です。取引審査とは何か、取引審査部門はどうあるべきか。マネジメント層にもご参考となるコンテンツを考案し配信していきます。
登場キャラ紹介
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- 年間18本のコンテンツを新規アップ予定です。本講座スタート時の既存コンテンツは18本です。なお、コンテンツの長さ等の事情から、１つのシリーズを分割して配信することがあります。この場合、分割した各々について１つのコンテンツとしてカウントします。
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