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▶経済安全保障　企業審査の役割

▶マネー・ロンダリング関与リスクと見極め

▶実質的支配者（UBO・PSC）を巡る論点

▶信用調査の基本と留意点

▶与信不正・商取引犯罪

▶与信管理の基礎と考え方

▶与信限度額の理論と実践

▶財務分析・開示制度

▶キャリアと成長

▶コンプライアンス

▶海外事情

◆経済安全保障　企業審査の役割

• OFAC違反事例①：世界的通販会社A社　→ゆらぎ（誤記・変名）への対応
• 反社チェック自動化の最低要件　～OFAC規制からのインプリケーション～
• 反社チェック入門①「コンプライアンス・リスクとは？」
• 反社チェック入門②「チェックのプロセス」

◆マネー・ロンダリング関与リスクと見極め

• 汚れたカネを受け取るな！　「マネロン会社」と呼ばれないために
• マネー・ロンダリング罪と取引審査上の留意点　「知らない」は通用しない
• 犯罪収益の金額推計。莫大な犯罪収益が剥奪されずにマネー・ロンダリングされている
• マネーロンダリングとは？　マネロンの手法を説明する「三段階説」　鵜呑みにするな（１）
• マネロンの「定説」を鵜呑みにするな（２）　反社チェック、コンプラ・チェック上の留意点
• 不動産業界のマネロン対策　疑わしい取引の届出が少ない
• マネー・ロンダリングと闘う理由
• 上場会社を使ったマネー・ロンダリング（上場会社が反社と関係するリスク）

◆実質的支配者（UBO・PSC）を巡る論点

• 欧州司法裁判所（CJEU）が実質的支配者（beneficial owner）の一般公開が人権侵害であると判決（EU）
• 実質的支配者リストの保管・交付制度がスタート（日本）
• ツッコミどころ満載の実質的支配者の定義（日本）
• 実質的な支配関係を認定する難しさと労力
• 実質的支配者の定義を使用した制度（日本）
• 実質的支配者の制度に意味はあるか？　～企業審査マンの視点～

◆信用調査の基本と留意点

• 危なっかしい経営者の所作（SNS編）審査の世界の見方
  
• 医療法人を反社チェックする（１）
  
• 決算書は所詮３次情報　与信情報のレベルとは？
• 【図解】海外反社チェック【入門】
• エセ人脈　反社チェックの人物見極めポイント
• 反社チェックの危険な「全体主義」思考　「自動化」はNGワード
• 前科率と改名（氏名ロンダリング）詐欺常習犯は氏名を自在に変える。
• 反社会的勢力の定義は存在しない
• 上場企業ほど反社勢力の関与リスクが高い
• 海外コンプラチェックの意義
• 要注意！「人脈が広い」「地位が高い」「カネがある」は反社的勢力の関与リスクが高い属性
• 反社勢力と詐欺は表裏一体
• 自社で行うコンプラチェック・リンク集
• ビル経営の反社チェック
• 某信用調査会社の姿勢から考える信用調査の在り方
• 反社チェックに関する諸論点
• チェックリスト？ データベース？ ブロックチェーン？？？
• ウィルス蔓延下の信用調査
• 反社チェックのワード　漫然と選んでいませんか？
• 反社の定義とデータベースは存在しない。
• 反社勢力と詐欺は表裏一体
• 反社相関図は自動作成できない
• 資本の粉飾に係る罪名
• 入札結果・落札情報リンク集
• 反社チェック自動化の最低要件　～OFAC規制からのインプリケーション～
• 自分を信じるな。人間は「弱い」生き物。

◆与信不正・商取引犯罪

• 危ない介入取引　～反社のトリック～
• 使用高払い取引の与信・不正リスクの管理
• ノーインフォメーション取引のリスクと管理
• 【入門】与信限度額の厳格運用と偽装工作（１）
• 決算書は所詮３次情報　与信情報のレベルとは？

◆与信管理の基礎と考え方

• 与信リスクは客観化できない。与信はアニマルスピリッツ。
• 倒産統計には出ない「マクロの債務不履行」
• 【与信管理の経済用語】「ポンジ」と「ミンスキーの金融不安定性定理」
• チャプター１１の誤訳。「民事再生法に相当」「会社更生法に相当」は誤り
• ０点の与信稟議書に喝！
• 【与信管理の重要論点】
• 与信管理の不理解：「売掛金」ですか？
• 与信管理と債権管理の違い  
• 【入門】与信限度額の厳格運用と偽装工作（１）
• 取引信用保険の意味と役割　与信管理の原則からの優位性 
• 取引信用保険　減額と撤回の考え方
• 与信期間（回収サイト）の計算
• 与信限度額の算出商法に要注意
• なぜ与信管理はアカデミックに相手にされないのか
• 「倒産学」に惑わされるな！　
• 与信管理の「一括借り上げ」思考
• 決算・財務情報が不明な場合の与信判断
• 仮想通貨は企業間決済では「使えない」　与信管理の視点から
• 最強ランナーの極意と与信管理
• 債権の本質から探る与信環境（倒産統計には出ない「マクロの債務不履行」状況）

◆与信限度額の理論と実践

• 危機時に真価が問われる与信限度額と与信申請書
• 俗説の与信限度を斬る。手抜きの与信限度は無用！ 
• 「最強の与信限度額管理」を実践する：リモート下の審査と営業とのコミュニケーション
• 駄目な与信管理　～架空取引と仕入先管理～
• 商品ポジションと与信管理～商社の与信管理～
• 生かさず殺さずのTier2との取引判断
• 与信限度額の決定と運用　本当にわかっていますか？
• 与信管理と営業戦略
• 与信リスクテイク
• 与信ポジション再考 （債権・受注・見越）
• なぜ与信限度額は「ハードリミット」なのか？
• 中小企業の与信管理で留意すべきこと

◆財務分析・開示制度

• ＧＣ注記をめぐる『誤解』 注記は誰が行うのか？
• 継続企業の前提に関する開示
• 財務分析における割引・裏書手形の扱い
• 有価証券報告書とは（やさしく図解）全編
• 有価証券報告書と決算短信の違い
• 有価証券報告書の提出先と提出期限
• 虚偽記載 「法専門家」の見方に疑問  有価証券報告書は誰のためにあるのか？
• 不動産を悪用した資本の粉飾　
• 与信リスクは客観化できない。与信はアニマルスピリッツ。

◆キャリアと成長

• 与信管理教育のあり方
• 商社の与信管理ポジションは最強？
• ＡＩ時代の与信管理パーソンの生き残り策
• 経理・法務と与信審査の「違い」 
• 破産歴の評価（コンプライアンス信用調査の場合）経営者の再起のための３ヶ条　
• 審査部から見た「できる営業」の条件　～スマートに取引を遮断する行動原則～
• 調査員魂
• 銀行出身者の与信管理心得。転職先で「プロ」として一目置かれるために大事なこと
• 承認欲求に付け込む「取材させてください」「セミナー講師になってください」「原稿を執筆してください」商法

◆コンプライアンス

• 暴力団と金融制裁～名ばかりジャーナリズムの暴力団擁護論VS審査マンが期待する調査報道～
• 【整理】コンプライアンス、リスクマネジメント、内部統制、ガバナンス、企業倫理、CSRの【相互関係・違い】
• コンプライアンス実務の悲劇：「法令遵守」は誤訳
• 【図解】経済制裁とは　～アメリカの人権制裁～
• 名門企業のコンプライアンス重大違反をどう与信評価するか？
•  コンプライアンスは「金額」で管理すべからず！
•  外国公務員贈賄リスク対策の意義
•  リスクベース・アプローチに基づく贈賄リスク評価

◆海外事情

• 【図解】海外反社チェック【入門】
• アメリカの倒産件数の推移（表とグラフ）
• 米国連邦倒産法：チャプター１１の誤訳。「民事再生法に相当」「会社更生法に相当」は誤り
• トルコの手形不渡り　日本より強烈
• OFAC違反事例①：世界的通販会社A社　→ゆらぎ（誤記・変名）への対応

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